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保険と家計を、一度まとめて整理する。
子どもが生まれた、家を買った、老後が気になってきた。暮らしが変わったときに、家計の全体を専門家と一緒に見直すための、無料相談の受け方をまとめました。
無料相談の予約方法を見る
写真はイメージです。実在の相談窓口・人物ではありません。このページは特定の保険商品をおすすめするものではありません。
結論
相談の前に、いま入っている保険の書類と家計の数字を用意して、その場では決めずに持ち帰る
- 相談は、家計の全体から収入・支出・貯蓄と、いま入っている保険をまとめて見ると、何を考えればよいかが分かりやすくなります。
- 用意するのは、書類と数字保険証券や契約の書類、毎月の支出の目安を、手元に用意しておきます。
- その場では決めない提案を受けても、持ち帰って家族と話してから決めてかまいません。断ってもかまいません。
相談の前・相談の場・相談のあとの3点で整理
まずは自分で整理したい方は、加入している保険会社の窓口で、いまの契約の内容を確かめるところから始めてもかまいません。
相談の場で、確かめたい4つ
相談員のことどの会社に所属しているか、扱っている保険会社はいくつあるか。
相談の範囲保険だけか、家計や教育費・老後の資金まで相談できるか。
費用相談が無料か、あとから費用がかかることがないか。
断り方提案を受けたあとに断ってもよいか、連絡が続かないか。
予約から、相談のあとまで
- 公式サイトで、無料相談を予約する
自宅・カフェ・オンラインなど、相談の場所と日時を選びます。
ここで当サイトを離れ、公式サイトへ移動します。
- 書類と家計の数字を用意する
いま入っている保険の書類と、毎月の収入と支出の目安を手元に置きます。
- 相談員と、家計の全体を見る
気になっていること、これからの予定（出産・住宅・老後）を伝えます。
- 持ち帰って、家族と決める
提案を受けても、その場で決める必要はありません。
リンク先は相談窓口の公式ページです。相談の内容・対象となる方・相談員の所属は公式サイトの記載をご確認ください。
相談のあとに、困りやすいこと
- 書類を用意せずに相談し、いまの契約の中身がわからないまま話が進んだ
- その場で決めてしまい、家族と話す時間がなかった
- いまの契約をやめる前に、新しい契約の内容を確かめていなかった
正直なところ
- 相談員は、保険を扱う会社の人です相談の無料は、保険の契約から会社が報酬を受けるしくみで成り立っていることが多くあります。
- 保険の提案を受けることがあります契約するかどうかは自分で決めてかまいません。断ってもかまいません。
- いまの契約をやめるときは慎重に年齢や健康状態によって、新しく入れないことがあります。やめる前に、新しい契約の内容を確かめてください。
- 連絡が来ることがあります相談のあとの連絡の方法を、予約のときに確かめておきます。
保険の相談だとわかったうえで、家計の整理のきっかけとして使うと、落ち着いて話ができます。
リンク先は相談窓口の公式ページです。条件は変わることがあります。お申し込みの前に公式サイトの最新の記載をご確認ください。
よくある質問
- 本当に無料ですか？
- 相談は無料の窓口が多くあります。費用の有無は、予約の前に公式サイトでご確認ください。
- 保険に入らないといけませんか？
- そのようなことはありません。相談だけでもかまいません。
- オンラインでも相談できますか？
- オンラインで相談できる窓口もあります。公式サイトでご確認ください。
- どの保険がよいか教えてもらえますか？
- このページでは個別の保険をおすすめしていません。相談の場で、ご自身の家計にあわせて相談員とご確認ください。
料金・条件は変更される場合があります。最新の内容は必ず公式サイトでご確認ください。
プライバシー
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